Finances perso

Vos comptes, votre budget et votre déclaration d'impôts, au même endroit.

En préparation Créer un compte

Finances perso suit vos comptes et votre budget mois après mois, et prépare les éléments de votre déclaration d'impôts — y compris les revenus locatifs tenus dans Property.

Finances perso est en préparation. Elle rejoindra le catalogue de l'abonnement Prophetix à sa sortie.

Toutes les fonctionnalités de Finances perso

35 fonctionnalités en 10 domaines

Comptes et transactions

Comptes bancaires de plusieurs types (courant, épargne, carte de crédit, investissement, prêt), avec IBAN, devise, soldes et choix de les inclure dans le solde agrégé.
Saisie de transactions avec catégorie, contrepartie, référence et notes ; recherche et filtres par compte, catégorie et période.
Pointage : associez deux transactions entre elles et suivez celles qui ne sont pas encore pointées.
Tableau de bord : soldes, revenus, dépenses, alertes et graphiques de vos finances.

Import, export et sauvegarde

Import des relevés en CSV, Excel, OFX ou QIF avec aperçu, correspondance des colonnes et détection des doublons.
Export des transactions en CSV, OFX ou QIF.
Sauvegarde complète de vos données et restauration depuis un fichier.

Budgets et factures à payer

Budgets mensuels, trimestriels ou annuels, avec une ligne par catégorie et comparaison du prévu au réel.
Factures à payer uniques ou récurrentes, avec rappels, paiement enregistré et indicateurs de retard.
Alertes sur les factures en retard, le solde bas et le budget dépassé.

Objectifs d'épargne et dettes

Objectifs d'épargne (fonds d'urgence, retraite, vacances, études…) avec contributions et scénarios « Que se passe-t-il si… ».
Détection des objectifs en retard sur leur calendrier et progression globale de l'épargne.
Dettes avec taux, paiements et stratégies de remboursement (avalanche, boule de neige), plans comparés et date de fin estimée.

Placements et devises

Portefeuilles et positions (actions, ETF, obligations, fonds, crypto-monnaies…) avec coût, valeur et plus ou moins-value, prix saisis par vous.
Convertisseur de devises et solde agrégé dans la devise de référence.
Rapports : dépenses par catégorie, revenus contre dépenses, flux de trésorerie, valeur nette, budget, placements et dettes.

Années fiscales et revenus

Une année fiscale par année de déclaration, avec les barèmes de l'impôt sur le revenu français de 2022 à 2024.
Salaires par employeur, fiches de paie, jours de télétravail et pays travaillés.
Revenus immobiliers (location nue, meublée, LMNP, SCI) avec charges déductibles et revenu net par bien.
Revenus exonérés suivis à part : allocations, bourses, épargne réglementée, donations et autres.

Estimation de l'impôt

Estimation de l'impôt sur le revenu tranche par tranche, avec revenu net imposable et taux moyen d'imposition.
Le résultat est enregistré dans l'année fiscale et repris au tableau de bord.
Tableau de bord fiscal : revenus totaux, impôt estimé et répartition entre salaires et immobilier.

Sur vos appareils

Application de bureau Windows et version Linux, avec une base de données locale sur votre poste.
Compte Prophetix intégré : Mon espace, déconnexion et libération du poste.
Pas de version web ni mobile pour l'instant.

Prévu (pas encore disponible)

Reprise des revenus locatifs tenus dans Property.
Préparation et dépôt de la déclaration : formulaires, aperçu, soumission en ligne.
Calendrier des échéances fiscales avec rappels.
Récupération automatique des comptes auprès de la banque et mise à jour en ligne des taux et des cours.

À savoir

Finances perso réunit les fonctions de Money et de Taxes ; l'application est en préparation et ces limites s'y appliquent.
L'estimation de l'impôt est indicative : elle ne compte qu'une part de quotient familial et laisse de côté placements, sociétés et crédits d'impôt.
Aucune affirmation de conformité fiscale ; les barèmes sont à vérifier chaque année.
Sous Windows, la saisie manuelle de transactions n'est pas encore enregistrée en base ; l'import l'est.
Les règles de catégorisation automatique sont encore trois exemples intégrés.