Money

Finances personnelles

Vos comptes, votre budget, vos factures à payer et vos objectifs d'épargne, suivis sur votre ordinateur.

Money s'installe sur votre appareil (Windows et Linux) et s'ouvre avec votre compte Prophetix, le même que pour les applications web.

Money rassemble vos comptes bancaires et leurs opérations. Importez vos relevés en CSV, Excel, OFX ou QIF : les règles que vous définissez classent les opérations dans vos catégories.

Le budget compare le prévu au réel, catégorie par catégorie. Factures à payer, objectifs d'épargne et remboursements de dettes ont chacun leur suivi, et une alerte vous prévient d'un retard, d'un solde bas ou d'un budget dépassé.

Toutes les fonctionnalités de Money

61 fonctionnalités en 12 domaines

Tableau de bord et alertes

Vue d'ensemble de vos finances : solde total, solde agrégé, revenus, dépenses et solde net.
Transactions récentes, dépenses par catégorie, budget prévu contre réel et flux de trésorerie en graphiques.
Alertes de factures en retard, de factures à venir, de solde bas et de budget dépassé ; le message « Tout va bien ! » s'affiche s'il n'y en a aucune.
Raccourcis chiffrés sur vos objectifs, vos dettes et vos placements.

Comptes et devises

Comptes bancaires de plusieurs types : courant, épargne, carte de crédit, investissement, prêt ou autre.
Pour chaque compte : IBAN, devise, solde actuel, solde disponible, statut, notes, et choix de l'inclure ou non dans le solde agrégé.
Comptes manuels, ou rattachés à une fiche de connexion bancaire (banque, code BIC, date d'expiration du consentement).
Convertisseur de devises avec inversion des devises, ajout de vos propres devises et taux de change.
Solde agrégé de tous vos comptes dans la devise de référence.

Transactions et pointage

Saisie de transactions : date, montant en débit ou crédit, description, contrepartie, catégorie, référence, notes et statut.
Types de transaction : paiement, carte, prélèvement, chèque et transfert avec compte contrepartie.
Recherche par description, contrepartie ou référence, avec filtres par compte, catégorie et période.
Totaux des crédits, des débits et solde net des transactions affichées.
Pointage : associez deux transactions entre elles, dissociez-les, et suivez le taux de pointage et les transactions non pointées.

Import, export et sauvegarde

Assistant d'import en deux étapes pour CSV, Excel (XLSX), OFX et QIF, avec détection du format du fichier.
Options CSV : séparateur de colonnes, séparateur décimal, qualificatif de texte, encodage (UTF-8, Latin-1, Windows-1252), ligne d'en-têtes, lignes à ignorer.
Prévisualisation des premières lignes et correspondance des colonnes du fichier avec les champs de la transaction.
Détection des doublons à l'import, avec choix du compte de destination.
Import rapide en CSV, OFX ou QIF directement vers un compte.
Export des transactions d'une période en CSV, OFX ou QIF.
Sauvegarde complète de vos données dans un fichier, et restauration depuis ce fichier.

Budgets et factures à payer

Budgets mensuels, trimestriels ou annuels, avec une ligne par catégorie et un montant planifié, revenus compris.
Comparaison du prévu et du réel catégorie par catégorie, avec l'écart ; le réel se met à jour d'après vos transactions.
Factures à payer uniques ou récurrentes (hebdomadaire, bimestrielle, mensuelle, trimestrielle, semestrielle, annuelle).
Pour chaque facture : bénéficiaire, montant, référence, catégorie, prochaine échéance, compte de débit et paiement automatique.
Rappels réglables en nombre de jours avant l'échéance.
Enregistrement d'un paiement avec date, montant, méthode (virement, carte, chèque, espèces, prélèvement, en ligne) et numéro de confirmation.
Indicateurs : total impayé, factures en retard, factures à venir sous 30 jours et factures payées ce mois.

Objectifs d'épargne

Objectifs typés : fonds d'urgence, retraite, vacances, acompte maison, études, achat, investissement ou remboursement de dette.
Montant cible, montant actuel, date cible, priorité, contribution mensuelle prévue et compte d'épargne associé.
Ajout de contributions au fil du temps et suivi de la progression de chaque objectif.
Détection des objectifs en retard sur leur calendrier, et progression globale de tous les objectifs.
Scénarios « Que se passe-t-il si… » : contribution mensuelle et rendement annuel donnent la date d'achèvement et le montant projeté.

Dettes

Dettes de plusieurs types : prêt hypothécaire, automobile, étudiant ou personnel, carte de crédit, ligne de crédit.
Pour chaque dette : créancier, montant initial, solde actuel, taux fixe ou variable, paiement minimum, paiement régulier, fréquence et jour d'échéance.
Stratégie de remboursement au choix : avalanche (taux le plus élevé d'abord), boule de neige (solde le plus bas d'abord) ou personnalisée.
Enregistrement des paiements, y compris les paiements supplémentaires.
Plans de remboursement comparés : paiement mensuel et paiement extra donnent les intérêts totaux, les mois restants, la date de fin et l'économie réalisée.
Totaux de la dette, des paiements mensuels et des intérêts payés, et date estimée de la fin des dettes.

Placements

Portefeuilles par courtier ou établissement (PEA, assurance vie, compte-titres…), avec numéro de compte et devise.
Positions : action, ETF, obligation, fonds, crypto-monnaie, immobilier, matière première ou liquidités.
Pour chaque position : symbole ou ISIN, quantité, prix moyen d'achat, prix actuel saisi et date du prix.
Coût total, valeur actuelle, plus ou moins-value et performance, par position et par portefeuille.

Rapports

Huit rapports sur la période de votre choix : dépenses par catégorie, revenus contre dépenses, flux de trésorerie, valeur nette, performance budgétaire.
Résumé des comptes, performance des investissements et analyse des dettes.
Périodes rapides : ce mois, mois dernier, 3 derniers mois, cette année, année dernière.

Sur vos appareils

Application de bureau Windows : toutes les sections, mode sombre ou clair et assistant d'import avancé.
Version Linux : tableau de bord avec trois graphiques, comptes, transactions, budgets, factures, objectifs, dettes, placements, devises, rapports, import, export et sauvegarde.
Version Linux : règles de catégorisation et pointage, mais ni mode sombre ni assistant d'import avancé ; les transactions saisies y sont enregistrées.
Compte Prophetix intégré : Mon espace, déconnexion et libération du poste.
Données stockées localement sur votre poste. Pas de version web ni mobile pour l'instant.

Prévu (pas encore disponible)

Récupération automatique des comptes et des opérations auprès de la banque (PSD2) : les fiches de connexion existent, la liaison n'est pas encore faite.
Mise à jour automatique des taux de change et des cours des placements.
Catégorisation automatique par règles enregistrées, et catégorisation en masse.
Export des transactions en PDF.
Synchronisation entre postes avec résolution des conflits : le mécanisme existe dans l'application, mais aucun serveur n'est fourni.

À savoir

Sous Windows, la saisie, la modification et la suppression manuelles de transactions, ainsi que la modification d'un compte, ne sont pas encore enregistrées en base ; l'import, lui, enregistre.
Les règles de catégorisation sont trois exemples intégrés (courses, essence, restaurant) ; vos propres règles ne sont pas conservées.
Les taux de change sont des valeurs de départ à corriger vous-même.
Les chiffres sont des outils de suivi personnel, pas un conseil financier.
Version Linux non vérifiée sur un poste réel.