Finances perso

Finanze personali

I vostri conti, il vostro budget e la vostra dichiarazione dei redditi, tutto nello stesso posto.

In preparazione Crea un account

Finances perso segue i vostri conti e il vostro budget mese dopo mese e prepara gli elementi della vostra dichiarazione dei redditi, compresi i redditi da locazione tenuti in Property.

Finances perso è in preparazione. Entrerà nel catalogo dell'abbonamento Prophetix alla sua uscita.

Tutte le funzionalità di Finances perso

35 funzionalità in 10 ambiti

Conti e transazioni

Conti bancari di vari tipi (corrente, risparmio, carta di credito, investimento, prestito), con IBAN, valuta, saldi e la scelta di includerli nel saldo aggregato.
Inserimento di transazioni con categoria, controparte, riferimento e note; ricerca e filtri per conto, categoria e periodo.
Riconciliazione: associa due transazioni tra loro e tieni traccia di quelle non ancora riconciliate.
Dashboard: saldi, entrate, spese, avvisi e grafici delle vostre finanze.

Importazione, esportazione e backup

Importazione degli estratti conto in CSV, Excel, OFX o QIF con anteprima, corrispondenza delle colonne e rilevamento dei duplicati.
Esportazione delle transazioni in CSV, OFX o QIF.
Backup completo dei vostri dati e ripristino da un file.

Budget e fatture da pagare

Budget mensili, trimestrali o annuali, con una riga per categoria e confronto tra previsto e reale.
Fatture da pagare singole o ricorrenti, con promemoria, pagamento registrato e indicatori di ritardo.
Avvisi su fatture in ritardo, saldo basso e budget superato.

Obiettivi di risparmio e debiti

Obiettivi di risparmio (fondo di emergenza, pensione, vacanze, studi...) con contributi e scenari «Cosa succede se...».
Rilevamento degli obiettivi in ritardo rispetto al calendario e avanzamento complessivo del risparmio.
Debiti con tassi, pagamenti e strategie di rimborso (valanga, palla di neve), piani a confronto e data di fine stimata.

Investimenti e valute

Portafogli e posizioni (azioni, ETF, obbligazioni, fondi, criptovalute...) con costo, valore e plusvalenza o minusvalenza, con prezzi inseriti da voi.
Convertitore di valute e saldo aggregato nella valuta di riferimento.
Report: spese per categoria, entrate contro spese, flussi di cassa, patrimonio netto, budget, investimenti e debiti.

Anni fiscali e redditi

Un anno fiscale per ogni anno di dichiarazione, con le scale dell'imposta sul reddito francese dal 2022 al 2024.
Stipendi per datore di lavoro, buste paga, giorni di telelavoro e paesi in cui si è lavorato.
Redditi immobiliari (locazione non arredata, arredata, LMNP, SCI) con spese deducibili e reddito netto per immobile.
Redditi esenti seguiti a parte: assegni, borse di studio, risparmio regolamentato, donazioni e altri.

Stima dell'imposta

Stima dell'imposta sul reddito scaglione per scaglione, con reddito netto imponibile e aliquota media di imposizione.
Il risultato viene registrato nell'anno fiscale e ripreso nella dashboard.
Dashboard fiscale: redditi totali, imposta stimata e ripartizione tra stipendi e immobili.

Sui vostri dispositivi

Applicazione desktop Windows e versione Linux, con un database locale sul vostro computer.
Account Prophetix integrato: Il mio spazio, disconnessione e liberazione del computer.
Per ora nessuna versione web né mobile.

Previsto (non ancora disponibile)

Ripresa dei redditi da locazione tenuti in Property.
Preparazione e presentazione della dichiarazione dei redditi: moduli, anteprima, invio online.
Calendario delle scadenze fiscali con promemoria.
Recupero automatico dei conti presso la banca e aggiornamento online di tassi e quotazioni.

Da sapere

Finances perso riunisce le funzioni di Money e Taxes; l'applicazione è in preparazione e questi limiti valgono anche per essa.
La stima dell'imposta è indicativa: conta una sola parte del quoziente familiare e lascia da parte investimenti, società e crediti d'imposta.
Nessuna affermazione di conformità fiscale; le scale vanno verificate ogni anno.
Su Windows, l'inserimento manuale delle transazioni non è ancora registrato nel database; l'importazione sì.
Le regole di categorizzazione automatica sono ancora tre esempi integrati.