Finances perso

Finanzas personales

Sus cuentas, su presupuesto y su declaración de la renta, en un mismo lugar.

En preparación Crear una cuenta

Finances perso sigue sus cuentas y su presupuesto mes a mes y prepara los elementos de su declaración de la renta, incluidos los ingresos por alquiler llevados en Property.

Finances perso está en preparación. Se incorporará al catálogo de la suscripción Etrebil cuando salga.

Todas las funciones de Finances perso

35 funciones en 10 ámbitos

Cuentas y transacciones

Cuentas bancarias de varios tipos (corriente, ahorro, tarjeta de crédito, inversión, préstamo), con IBAN, divisa, saldos y la opción de incluirlas en el saldo agregado.
Introducción de transacciones con categoría, contraparte, referencia y notas; búsqueda y filtros por cuenta, categoría y período.
Conciliación: asocie dos transacciones entre sí y haga seguimiento de las que aún no están conciliadas.
Panel: saldos, ingresos, gastos, alertas y gráficos de sus finanzas.

Importación, exportación y copia de seguridad

Importación de extractos en CSV, Excel, OFX o QIF con vista previa, correspondencia de columnas y detección de duplicados.
Exportación de las transacciones en CSV, OFX o QIF.
Copia de seguridad completa de sus datos y restauración desde un archivo.

Presupuestos y facturas por pagar

Presupuestos mensuales, trimestrales o anuales, con una línea por categoría y comparación de lo previsto con lo real.
Facturas por pagar únicas o recurrentes, con recordatorios, pago registrado e indicadores de retraso.
Alertas sobre facturas vencidas, saldo bajo y presupuesto superado.

Objetivos de ahorro y deudas

Objetivos de ahorro (fondo de emergencia, jubilación, vacaciones, estudios...) con aportaciones y escenarios «¿Qué pasaría si...?».
Detección de los objetivos retrasados respecto a su calendario y progreso global del ahorro.
Deudas con tipos, pagos y estrategias de reembolso (avalancha, bola de nieve), planes comparados y fecha de finalización estimada.

Inversiones y divisas

Carteras y posiciones (acciones, ETF, bonos, fondos, criptomonedas...) con coste, valor y plusvalía o minusvalía, con precios introducidos por usted.
Conversor de divisas y saldo agregado en la divisa de referencia.
Informes: gastos por categoría, ingresos frente a gastos, flujo de caja, patrimonio neto, presupuesto, inversiones y deudas.

Años fiscales e ingresos

Un año fiscal por año de declaración, con los baremos del impuesto sobre la renta francés de 2022 a 2024.
Salarios por empleador, nóminas, días de teletrabajo y países trabajados.
Ingresos inmobiliarios (alquiler sin amueblar, amueblado, LMNP, SCI) con gastos deducibles e ingreso neto por inmueble.
Ingresos exentos registrados aparte: prestaciones, becas, ahorro regulado, donaciones y otros.

Estimación del impuesto

Estimación del impuesto sobre la renta tramo por tramo, con renta neta imponible y tipo medio de gravamen.
El resultado se guarda en el año fiscal y se recoge en el panel.
Panel fiscal: ingresos totales, impuesto estimado y reparto entre salarios e inmuebles.

En sus dispositivos

Aplicación de escritorio para Windows y versión para Linux, con una base de datos local en su equipo.
Cuenta Etrebil integrada: Mi espacio, cierre de sesión y liberación del equipo.
Por ahora no hay versión web ni móvil.

Previsto (todavía no disponible)

Recuperación de los ingresos por alquiler llevados en Property.
Preparación y presentación de la declaración: formularios, vista previa, presentación en línea.
Calendario de vencimientos fiscales con recordatorios.
Recuperación automática de las cuentas desde el banco y actualización en línea de los tipos y las cotizaciones.

Conviene saber

Finances perso reúne las funciones de Money y Taxes; la aplicación está en preparación y estos límites se le aplican.
La estimación del impuesto es orientativa: solo cuenta una parte del cociente familiar y deja de lado inversiones, sociedades y créditos fiscales.
Ninguna afirmación de conformidad fiscal; los baremos deben verificarse cada año.
En Windows, la introducción manual de transacciones todavía no se guarda en la base de datos; la importación sí.
Las reglas de categorización automática son todavía tres ejemplos integrados.