Finances perso

Persönliche Finanzen

Ihre Konten, Ihr Budget und Ihre Steuererklärung an einem Ort.

In Vorbereitung Konto erstellen

Finances perso verfolgt Ihre Konten und Ihr Budget Monat für Monat und bereitet die Angaben für Ihre Steuererklärung vor, einschließlich der in Property geführten Mieteinnahmen.

Finances perso ist in Vorbereitung. Sie wird mit ihrer Veröffentlichung in den Katalog des Etrebil-Abonnements aufgenommen.

Alle Funktionen von Finances perso

35 Funktionen in 10 Bereichen

Konten und Buchungen

Bankkonten verschiedener Arten (Girokonto, Sparkonto, Kreditkarte, Anlagekonto, Darlehen), mit IBAN, Währung, Salden und der Wahl, sie in den Gesamtsaldo einzubeziehen.
Erfassung von Buchungen mit Kategorie, Gegenpartei, Referenz und Notizen; Suche und Filter nach Konto, Kategorie und Zeitraum.
Abgleich: zwei Buchungen einander zuordnen und die noch nicht abgeglichenen im Blick behalten.
Dashboard: Salden, Einnahmen, Ausgaben, Warnungen und Diagramme Ihrer Finanzen.

Import, Export und Sicherung

Import von Kontoauszügen als CSV, Excel, OFX oder QIF mit Vorschau, Spaltenzuordnung und Erkennung von Duplikaten.
Export der Buchungen als CSV, OFX oder QIF.
Vollständige Sicherung Ihrer Daten und Wiederherstellung aus einer Datei.

Budgets und zu zahlende Rechnungen

Monats-, Quartals- oder Jahresbudgets, mit einer Zeile pro Kategorie und Vergleich von Plan und Ist.
Einmalige oder wiederkehrende zu zahlende Rechnungen, mit Erinnerungen, erfasster Zahlung und Überfälligkeitsanzeigen.
Warnungen bei überfälligen Rechnungen, niedrigem Saldo und überschrittenem Budget.

Sparziele und Schulden

Sparziele (Notgroschen, Altersvorsorge, Urlaub, Ausbildung ...) mit Einzahlungen und „Was wäre, wenn ...“-Szenarien.
Erkennung von Zielen, die hinter ihrem Zeitplan zurückliegen, und Gesamtfortschritt beim Sparen.
Schulden mit Zinssätzen, Zahlungen und Tilgungsstrategien (Lawine, Schneeball), verglichene Pläne und geschätztes Enddatum.

Geldanlagen und Währungen

Portfolios und Positionen (Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Kryptowährungen ...) mit Kosten, Wert und Gewinn oder Verlust, wobei die Kurse von Ihnen eingegeben werden.
Währungsrechner und Gesamtsaldo in der Referenzwährung.
Berichte: Ausgaben nach Kategorie, Einnahmen gegenüber Ausgaben, Cashflow, Nettovermögen, Budget, Geldanlagen und Schulden.

Steuerjahre und Einkünfte

Ein Steuerjahr pro Veranlagungsjahr, mit den französischen Einkommensteuertarifen von 2022 bis 2024.
Gehälter pro Arbeitgeber, Gehaltsabrechnungen, Homeoffice-Tage und Arbeitsländer.
Immobilieneinkünfte (unmöblierte Vermietung, möblierte Vermietung, LMNP, SCI) mit abzugsfähigen Kosten und Nettoeinkünften pro Immobilie.
Steuerfreie Einkünfte gesondert erfasst: Leistungen, Stipendien, regulierte Sparformen, Schenkungen und weitere.

Steuerschätzung

Schätzung der Einkommensteuer Stufe für Stufe, mit steuerpflichtigem Nettoeinkommen und durchschnittlichem Steuersatz.
Das Ergebnis wird im Steuerjahr gespeichert und im Dashboard übernommen.
Steuer-Dashboard: Gesamteinkünfte, geschätzte Steuer und Aufteilung auf Gehälter und Immobilien.

Auf Ihren Geräten

Desktop-Anwendung für Windows und Linux-Version, mit einer lokalen Datenbank auf Ihrem Rechner.
Integriertes Etrebil-Konto: Mein Bereich, Abmeldung und Freigabe des Rechners.
Vorerst keine Web- und keine Mobilversion.

Geplant (noch nicht verfügbar)

Übernahme der in Property geführten Mieteinnahmen.
Vorbereitung und Abgabe der Steuererklärung: Formulare, Vorschau, Online-Übermittlung.
Kalender der Steuertermine mit Erinnerungen.
Automatischer Abruf der Konten bei der Bank und Online-Aktualisierung von Zinssätzen und Kursen.

Wissenswertes

Finances perso vereint die Funktionen von Money und Taxes; die Anwendung ist in Vorbereitung, und diese Einschränkungen gelten auch für sie.
Die Steuerschätzung ist unverbindlich: Sie berücksichtigt nur einen Anteil des Familienquotienten und lässt Geldanlagen, Gesellschaften und Steuergutschriften außen vor.
Keine Behauptung steuerlicher Konformität; die Tarife sind jedes Jahr zu prüfen.
Unter Windows wird die manuelle Erfassung von Buchungen noch nicht in der Datenbank gespeichert; der Import schon.
Die Regeln zur automatischen Kategorisierung sind noch drei eingebaute Beispiele.