Money

Persönliche Finanzen

Ihre Konten, Ihr Budget, Ihre zu zahlenden Rechnungen und Ihre Sparziele, auf Ihrem Computer im Blick.

Money wird auf Ihrem Gerät installiert (Windows und Linux) und öffnet sich mit Ihrem Prophetix-Konto, demselben wie bei den Web-Anwendungen.

Money fasst Ihre Bankkonten und deren Umsätze zusammen. Importieren Sie Ihre Kontoauszüge als CSV, Excel, OFX oder QIF: Die von Ihnen festgelegten Regeln ordnen die Umsätze Ihren Kategorien zu.

Das Budget vergleicht Geplantes und Tatsächliches, Kategorie für Kategorie. Zu zahlende Rechnungen, Sparziele und Schuldentilgungen haben jeweils ihre eigene Verfolgung, und ein Alarm warnt Sie vor einem Zahlungsverzug, einem niedrigen Kontostand oder einem überschrittenen Budget.

Alle Funktionen von Money

61 Funktionen in 12 Bereichen

Dashboard und Alarme

Überblick über Ihre Finanzen: Gesamtsaldo, aggregierter Saldo, Einnahmen, Ausgaben und Nettosaldo.
Letzte Umsätze, Ausgaben nach Kategorie, Budget geplant gegenüber tatsächlich und Cashflow als Diagramme.
Alarme bei überfälligen Rechnungen, anstehenden Rechnungen, niedrigem Kontostand und überschrittenem Budget; die Meldung „Alles in Ordnung!“ erscheint, wenn keiner vorliegt.
Kennzahlen auf einen Blick zu Ihren Zielen, Ihren Schulden und Ihren Anlagen.

Konten und Währungen

Bankkonten verschiedener Arten: Girokonto, Sparkonto, Kreditkarte, Anlage, Darlehen oder sonstige.
Für jedes Konto: IBAN, Währung, aktueller Saldo, verfügbarer Saldo, Status, Notizen und die Wahl, ob es in den aggregierten Saldo einbezogen wird.
Manuelle Konten oder Konten, die einem Bankverbindungsdatensatz zugeordnet sind (Bank, BIC, Ablaufdatum der Einwilligung).
Währungsrechner mit Tausch der Währungen, Hinzufügen eigener Währungen und Wechselkurse.
Aggregierter Saldo aller Ihrer Konten in der Referenzwährung.

Umsätze und Abgleich

Erfassung von Umsätzen: Datum, Betrag als Soll oder Haben, Beschreibung, Gegenpartei, Kategorie, Referenz, Notizen und Status.
Umsatzarten: Zahlung, Karte, Lastschrift, Scheck und Überweisung mit Gegenkonto.
Suche nach Beschreibung, Gegenpartei oder Referenz, mit Filtern nach Konto, Kategorie und Zeitraum.
Summen der Gutschriften und der Belastungen sowie Nettosaldo der angezeigten Umsätze.
Abgleich: zwei Umsätze einander zuordnen, die Zuordnung wieder lösen und die Abgleichquote sowie die nicht abgeglichenen Umsätze verfolgen.

Import, Export und Sicherung

Import-Assistent in zwei Schritten für CSV, Excel (XLSX), OFX und QIF, mit Erkennung des Dateiformats.
CSV-Optionen: Spaltentrennzeichen, Dezimaltrennzeichen, Textbegrenzer, Kodierung (UTF-8, Latin-1, Windows-1252), Kopfzeile, zu überspringende Zeilen.
Vorschau der ersten Zeilen und Zuordnung der Spalten der Datei zu den Feldern des Umsatzes.
Erkennung von Duplikaten beim Import, mit Wahl des Zielkontos.
Schnellimport als CSV, OFX oder QIF direkt in ein Konto.
Export der Umsätze eines Zeitraums als CSV, OFX oder QIF.
Vollständige Sicherung Ihrer Daten in einer Datei und Wiederherstellung aus dieser Datei.

Budgets und zu zahlende Rechnungen

Monatliche, vierteljährliche oder jährliche Budgets, mit einer Zeile je Kategorie und einem geplanten Betrag, Einnahmen eingeschlossen.
Vergleich von Geplantem und Tatsächlichem, Kategorie für Kategorie, mit der Abweichung; der Ist-Wert wird anhand Ihrer Umsätze aktualisiert.
Einmalige oder wiederkehrende zu zahlende Rechnungen (wöchentlich, zweimonatlich, monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich).
Für jede Rechnung: Zahlungsempfänger, Betrag, Referenz, Kategorie, nächste Fälligkeit, Belastungskonto und automatische Zahlung.
Erinnerungen, einstellbar in Tagen vor der Fälligkeit.
Erfassung einer Zahlung mit Datum, Betrag, Methode (Überweisung, Karte, Scheck, Bargeld, Lastschrift, online) und Bestätigungsnummer.
Kennzahlen: Gesamtsumme der offenen Beträge, überfällige Rechnungen, in den nächsten 30 Tagen fällige Rechnungen und in diesem Monat bezahlte Rechnungen.

Sparziele

Ziele nach Art: Notfallreserve, Altersvorsorge, Urlaub, Anzahlung für ein Haus, Ausbildung, Anschaffung, Geldanlage oder Schuldentilgung.
Zielbetrag, aktueller Betrag, Zieldatum, Priorität, geplanter monatlicher Beitrag und zugehöriges Sparkonto.
Hinzufügen von Einzahlungen im Zeitverlauf und Verfolgung des Fortschritts jedes Ziels.
Erkennung von Zielen, die hinter dem Zeitplan liegen, und Gesamtfortschritt aller Ziele.
„Was passiert, wenn …“-Szenarien: Monatsbeitrag und jährliche Rendite ergeben das Abschlussdatum und den prognostizierten Betrag.

Schulden

Schulden verschiedener Arten: Hypothekendarlehen, Autokredit, Studien- oder Privatdarlehen, Kreditkarte, Kreditlinie.
Für jede Schuld: Gläubiger, Anfangsbetrag, aktueller Saldo, fester oder variabler Zinssatz, Mindestzahlung, regelmäßige Zahlung, Häufigkeit und Fälligkeitstag.
Tilgungsstrategie nach Wahl: Lawine (höchster Zinssatz zuerst), Schneeball (niedrigster Saldo zuerst) oder benutzerdefiniert.
Erfassung der Zahlungen, einschließlich Sonderzahlungen.
Tilgungspläne im Vergleich: Monatszahlung und Sonderzahlung ergeben die Gesamtzinsen, die verbleibenden Monate, das Enddatum und die erzielte Ersparnis.
Summen der Schuld, der Monatszahlungen und der gezahlten Zinsen sowie das geschätzte Datum der Schuldenfreiheit.

Anlagen

Depots nach Broker oder Institut (PEA, Lebensversicherung, Wertpapierdepot …), mit Kontonummer und Währung.
Positionen: Aktie, ETF, Anleihe, Fonds, Kryptowährung, Immobilie, Rohstoff oder Liquidität.
Für jede Position: Symbol oder ISIN, Menge, durchschnittlicher Kaufpreis, eingegebener aktueller Kurs und Datum des Kurses.
Gesamtkosten, aktueller Wert, Gewinn oder Verlust und Wertentwicklung, je Position und je Depot.

Berichte

Acht Berichte für den Zeitraum Ihrer Wahl: Ausgaben nach Kategorie, Einnahmen gegenüber Ausgaben, Cashflow, Nettovermögen, Budgetentwicklung.
Zusammenfassung der Konten, Wertentwicklung der Anlagen und Schuldenanalyse.
Schnellzeiträume: dieser Monat, letzter Monat, letzte 3 Monate, dieses Jahr, letztes Jahr.

Auf Ihren Geräten

Windows-Desktop-Anwendung: alle Bereiche, dunkler oder heller Modus und erweiterter Import-Assistent.
Linux-Version: Dashboard mit drei Diagrammen, Konten, Umsätze, Budgets, Rechnungen, Ziele, Schulden, Anlagen, Währungen, Berichte, Import, Export und Sicherung.
Linux-Version: Kategorisierungsregeln und Abgleich, aber weder dunkler Modus noch erweiterter Import-Assistent; die dort erfassten Umsätze werden gespeichert.
Prophetix-Konto integriert: Mein Bereich, Abmeldung und Freigabe des Arbeitsplatzes.
Daten lokal auf Ihrem Rechner gespeichert. Vorerst keine Web- oder Mobilversion.

Geplant (noch nicht verfügbar)

Automatischer Abruf der Konten und Umsätze bei der Bank (PSD2): Die Verbindungsdatensätze existieren, die Anbindung ist noch nicht umgesetzt.
Automatische Aktualisierung der Wechselkurse und der Kurse der Anlagen.
Automatische Kategorisierung nach gespeicherten Regeln und Massenkategorisierung.
Export der Umsätze als PDF.
Synchronisierung zwischen Rechnern mit Konfliktlösung: Der Mechanismus existiert in der Anwendung, aber es wird kein Server mitgeliefert.

Wissenswertes

Unter Windows werden die manuelle Erfassung, Änderung und Löschung von Umsätzen sowie die Änderung eines Kontos noch nicht in der Datenbank gespeichert; der Import speichert dagegen.
Die Kategorisierungsregeln sind drei integrierte Beispiele (Lebensmittel, Benzin, Restaurant); Ihre eigenen Regeln werden nicht gespeichert.
Die Wechselkurse sind Startwerte, die Sie selbst korrigieren müssen.
Die Zahlen sind Hilfsmittel zur persönlichen Verfolgung, keine Finanzberatung.
Linux-Version auf einem realen Rechner nicht überprüft.