Money

Finanze personali

I suoi conti, il suo budget, le sue fatture da pagare e i suoi obiettivi di risparmio, tenuti sotto controllo sul suo computer.

DisponibileCrea un account

Money si installa sul vostro dispositivo (Windows e Linux) e si apre con il vostro account Prophetix, lo stesso delle applicazioni web.

Money riunisce i suoi conti bancari e le relative operazioni. Importi i suoi estratti conto in CSV, Excel, OFX o QIF: le regole che lei definisce classificano le operazioni nelle sue categorie.

Il budget confronta il previsto e il reale, categoria per categoria. Fatture da pagare, obiettivi di risparmio e rimborsi dei debiti hanno ciascuno il proprio monitoraggio, e un avviso la segnala in caso di ritardo, di saldo basso o di budget superato.

Tutte le funzionalità di Money

61 funzionalità in 12 ambiti

Cruscotto e avvisi

Panoramica delle sue finanze: saldo totale, saldo aggregato, entrate, uscite e saldo netto.
Operazioni recenti, spese per categoria, budget previsto contro reale e flusso di cassa in grafici.
Avvisi per fatture scadute, fatture in arrivo, saldo basso e budget superato; il messaggio «Tutto a posto!» compare se non ce n'è alcuno.
Scorciatoie con cifre sui suoi obiettivi, sui suoi debiti e sui suoi investimenti.

Conti e valute

Conti bancari di più tipi: corrente, risparmio, carta di credito, investimento, prestito o altro.
Per ogni conto: IBAN, valuta, saldo attuale, saldo disponibile, stato, note e la scelta di includerlo o meno nel saldo aggregato.
Conti manuali, oppure collegati a una scheda di connessione bancaria (banca, codice BIC, data di scadenza del consenso).
Convertitore di valute con inversione delle valute, aggiunta di valute proprie e tassi di cambio.
Saldo aggregato di tutti i conti nella valuta di riferimento.

Operazioni e riscontro

Registrazione di operazioni: data, importo in dare o in avere, descrizione, controparte, categoria, riferimento, note e stato.
Tipi di operazione: pagamento, carta, addebito diretto, assegno e trasferimento con conto controparte.
Ricerca per descrizione, controparte o riferimento, con filtri per conto, categoria e periodo.
Totali degli accrediti e degli addebiti e saldo netto delle operazioni visualizzate.
Riscontro: associare due operazioni tra loro, dissociarle, e seguire il tasso di riscontro e le operazioni non riscontrate.

Importazione, esportazione e backup

Procedura guidata di importazione in due passaggi per CSV, Excel (XLSX), OFX e QIF, con rilevamento del formato del file.
Opzioni CSV: separatore di colonna, separatore decimale, delimitatore di testo, codifica (UTF-8, Latin-1, Windows-1252), riga di intestazione, righe da ignorare.
Anteprima delle prime righe e corrispondenza delle colonne del file con i campi dell'operazione.
Rilevamento dei duplicati all'importazione, con scelta del conto di destinazione.
Importazione rapida in CSV, OFX o QIF direttamente su un conto.
Esportazione delle operazioni di un periodo in CSV, OFX o QIF.
Backup completo dei dati in un file e ripristino da quel file.

Budget e fatture da pagare

Budget mensili, trimestrali o annuali, con una riga per categoria e un importo pianificato, entrate comprese.
Confronto tra previsto e reale categoria per categoria, con lo scostamento; il reale si aggiorna in base alle operazioni.
Fatture da pagare singole o ricorrenti (settimanale, bimestrale, mensile, trimestrale, semestrale, annuale).
Per ogni fattura: beneficiario, importo, riferimento, categoria, prossima scadenza, conto di addebito e pagamento automatico.
Promemoria regolabili in numero di giorni prima della scadenza.
Registrazione di un pagamento con data, importo, metodo (bonifico, carta, assegno, contanti, addebito diretto, online) e numero di conferma.
Indicatori: totale insoluto, fatture scadute, fatture in scadenza entro 30 giorni e fatture pagate questo mese.

Obiettivi di risparmio

Obiettivi per tipo: fondo di emergenza, pensione, vacanze, anticipo per la casa, studi, acquisto, investimento o rimborso di un debito.
Importo obiettivo, importo attuale, data obiettivo, priorità, contributo mensile previsto e conto di risparmio associato.
Aggiunta di versamenti nel tempo e monitoraggio dell'avanzamento di ciascun obiettivo.
Rilevamento degli obiettivi in ritardo rispetto al calendario e avanzamento complessivo di tutti gli obiettivi.
Scenari «Cosa succede se…»: contributo mensile e rendimento annuo danno la data di completamento e l'importo previsto.

Debiti

Debiti di più tipi: mutuo ipotecario, prestito auto, per studi o personale, carta di credito, linea di credito.
Per ogni debito: creditore, importo iniziale, saldo attuale, tasso fisso o variabile, pagamento minimo, pagamento regolare, frequenza e giorno di scadenza.
Strategia di rimborso a scelta: valanga (tasso più alto per primo), palla di neve (saldo più basso per primo) o personalizzata.
Registrazione dei pagamenti, compresi i pagamenti supplementari.
Piani di rimborso a confronto: pagamento mensile e pagamento extra danno gli interessi totali, i mesi rimanenti, la data di fine e il risparmio ottenuto.
Totali del debito, dei pagamenti mensili e degli interessi pagati, e data stimata di estinzione dei debiti.

Investimenti

Portafogli per intermediario o istituto (PEA, assicurazione sulla vita, conto titoli…), con numero di conto e valuta.
Posizioni: azione, ETF, obbligazione, fondo, criptovaluta, immobile, materia prima o liquidità.
Per ogni posizione: simbolo o ISIN, quantità, prezzo medio di acquisto, prezzo attuale inserito e data del prezzo.
Costo totale, valore attuale, plusvalenza o minusvalenza e performance, per posizione e per portafoglio.

Rapporti

Otto rapporti sul periodo a scelta: spese per categoria, entrate contro uscite, flusso di cassa, patrimonio netto, andamento del budget.
Riepilogo dei conti, performance degli investimenti e analisi dei debiti.
Periodi rapidi: questo mese, mese scorso, ultimi 3 mesi, quest'anno, anno scorso.

Sui vostri dispositivi

Applicazione desktop Windows: tutte le sezioni, modalità scura o chiara e procedura guidata di importazione avanzata.
Versione Linux: cruscotto con tre grafici, conti, operazioni, budget, fatture, obiettivi, debiti, investimenti, valute, rapporti, importazione, esportazione e backup.
Versione Linux: regole di categorizzazione e riscontro, ma né modalità scura né procedura guidata di importazione avanzata; le operazioni inserite vi vengono salvate.
Account Prophetix integrato: Il mio spazio, disconnessione e liberazione della postazione.
Dati memorizzati localmente sul suo computer. Per ora nessuna versione web né mobile.

Previsto (non ancora disponibile)

Recupero automatico dei conti e delle operazioni presso la banca (PSD2): le schede di connessione esistono, il collegamento non è ancora stato realizzato.
Aggiornamento automatico dei tassi di cambio e delle quotazioni degli investimenti.
Categorizzazione automatica tramite regole salvate e categorizzazione in blocco.
Esportazione delle operazioni in PDF.
Sincronizzazione tra computer con risoluzione dei conflitti: il meccanismo esiste nell'applicazione, ma non viene fornito alcun server.

Da sapere

Su Windows, l'inserimento, la modifica e l'eliminazione manuali delle operazioni, così come la modifica di un conto, non vengono ancora salvati nel database; l'importazione, invece, salva.
Le regole di categorizzazione sono tre esempi integrati (spesa, benzina, ristorante); le sue regole non vengono conservate.
I tassi di cambio sono valori di partenza da correggere personalmente.
Le cifre sono strumenti di monitoraggio personale, non una consulenza finanziaria.
Versione Linux non verificata su un computer reale.